Cuando se trata de hacer sus impuestos, es natural sentirse estresado. Aunque la mayoría de las personas pueden respirar aliviadas después de presentar sus declaraciones anuales, Decenas de millones de los contribuyentes se enfrentan a una variedad de problemas fiscales que prolongan el estrés cada año.
Repasamos los principales problemas fiscales que enfrentan los estadounidenses hoy en día para ayudarlo a prepararse para lo que pueda surgir en su camino. Aprende qué es cada problema y cómo resolverlo con nuestra útil consejos de impuestos.
¿Con la esperanza de evitar estos problemas fiscales por completo? TurboTax lo ayuda a informar con precisión sus ingresos, reclamar deducciones y créditos para que pueda sentirse seguro al presentar la declaración.
Los principales problemas fiscales que enfrentan los contribuyentes hoy
Después de profundizar en los datos más recientes del IRS, hemos recopilado los problemas fiscales más frecuentes que afectan a los contribuyentes en la actualidad. No dude en consultar la tabla a continuación para obtener una instantánea rápida de cada problema o desplácese hacia abajo para leer más detalles sobre cada uno.
Nota: Todas las estadísticas en esta publicación son de la Libro de datos del IRSa menos que se indique otra fuente.
1. Sanciones fiscales
Cuando no cumple con el código tributario, está sujeto a multas del IRS. Existen sanciones por no seguir los requisitos de presentación, informe o pago descritos por el IRS. La consecuencia típica de los errores del código fiscal es una sanción civil. Y aunque no es común, la persecución penal también es posible dependiendo de las circunstancias.
En 2021, el IRS evaluó casi 41 millones de multas civiles por un monto de $37 mil millones en dólares de los contribuyentes. Alrededor del 82% de estas multas provinieron de declaraciones de impuestos de individuos, sucesiones y fideicomisos. De las sanciones individuales y patrimoniales y de fideicomiso, las dos más comunes fueron por falta de pago (51%) y sanciones fiscales estimadas para los autónomos (33%).
Ejemplos:
- Falta de pago de la multa
- Sanción fiscal estimada
- No presentar sanción
- Multa por cheque sin fondos
Como arreglarlo:
Si recibe un aviso de una sanción fiscal del IRS, debe cumplir con todas las instrucciones. Deberá leer la carta para verificar que la información sea correcta y asegurarse de responder antes de la fecha especificada.
Por ejemplo, si recibiste un sanción por impago de impuestos, puede pagar lo que debe o solicitar una exención de multa. Si estás solicitando alivio de la penaasegúrese de reunir la documentación necesaria para respaldar su reclamo.
2. Impuestos no pagados
El año pasado, cerca de 17 millones de contribuyentes presentaron sus declaraciones de impuestos, debe impuestos adicionales, y no pagó antes de la fecha límite. Cuando tienes impuestos impagos, te golpean con un 0,5% de penalización por cada mes que no se pague la cantidad en su totalidad. Además de esto, el IRS cobrará intereses sobre el saldo adeudado.
Actualmente, el IRS está tratando de recaudar $133 millones en impuestos adeudados, multas e intereses de más de 10 millones de cuentas morosas. Si se encuentra en esta situación, descubra sus opciones para resolver este problema a continuación.
Como arreglarlo:
El mejor curso de acción para resolver los impuestos no pagados es pagar el monto total al IRS lo antes posible. Si lo hace, significará que debe menos multas e intereses adicionales a largo plazo.
No todo el mundo puede pagar la totalidad de inmediato, así que consulte estas otras opciones para resolver los impuestos impagos.
3. Avisos de errores matemáticos
Hay una serie de razones por las que a las personas les resulta estresante hacer sus impuestos y calcular los números es una de ellas. El año pasado, el IRS envió avisos de errores matemáticos a más de 12 millones de contribuyentes por errores como errores de cálculo, valores incorrectos, entradas faltantes y no cumplir con los requisitos de elegibilidad. Reúnase con un experto de TurboTax que puede preparar, firmar y presentar sus impuestos, para que pueda estar 100 % seguro de que sus impuestos se hacen correctamente. Inicie el servicio completo de TurboTax Live hoy, en inglés o español, y olvídese de sus impuestos.
Cuando se trata de errores matemáticos, el IRS tiene más libertad para seguir adelante y corregir sus errores sin que tenga que ajustar nada. Lea la sección a continuación para ver qué debe hacer si recibe un aviso de error matemático por correo.
Como arreglarlo:
Cuando reciba un aviso de error matemático, léalo detenidamente. Según el aviso que haya recibido, es posible que deba impuestos, que le ajusten su reembolso o que su saldo de impuestos sea cero (es decir, no debe nada pero tampoco recibe un reembolso).
Debe responder al aviso dentro de los 60 días de haberlo recibido. Si debe impuestos, debe pagarlos antes de la fecha límite. Si no debe nada, aún debe responder, pero no tendrá que pagar.
4. No declarantes
Cada año, millones de personas y empresas no presentan sus declaraciones de impuestos requeridas antes de la fecha límite de impuestos. El IRS utiliza declaraciones de información de terceros (p. ej., W2 o 1099) para identificar a los no declarantes, crear declaraciones de impuestos sustitutas y evaluar qué impuestos, multas e intereses se adeudan.
Según los datos más recientes, hay aproximadamente nueve millones de contribuyentes que son no declarantes individuales. también hubo 71 millones de empresas que no presentan declaraciones, que está cerca de un aumento del 42% con respecto al año anterior. Para evitar meterse en más problemas fiscales, aprenda cómo solucionar este problema a continuación.
Como arreglarlo:
Si te perdiste el regular o fecha límite de impuestos extendida, debe declarar sus impuestos lo antes posible. Entonces es crucial pagar los impuestos adeudados en su totalidad, tan pronto como sea posible. Se le cobrará un no presentar sanción del 5% sobre los impuestos pendientes por cada mes de atraso, además de los intereses.
Si aún tiene que presentar su declaración pero no debe impuestos (es decir, espera un reembolso), no se le cobrarán multas ni intereses.
5. Robo de identidad relacionado con impuestos
El robo de identidad relacionado con los impuestos ocurre cuando alguien roba su información personal (por ejemplo, su número de Seguro Social) para presentar una declaración de impuestos y reclamar un reembolso de impuestos de manera fraudulenta. Se sospecha que millones de estadounidenses son o son víctimas de robo de identidad relacionado con los impuestos cada año.
En 2021, el IRS emitió casi cinco millones de Identity Protección de Números de Identificación Personal (IP PIN) a los contribuyentes que se enfrenten a la usurpación de identidad. Los IP PIN ayudan a verificar su identidad con el IRS para que pueda presentar su declaración.
Como arreglarlo:
Es importante presentar su declaración de impuestos a tiempo, incluso si es víctima de un robo de identidad relacionado con los impuestos. Deberías recibir un Aviso CP01A que contiene su IP PIN, y puede usarlo para declarar sus impuestos. Si necesita un IP PIN, use el del IRS Obtener un PIN de IP herramienta para obtener uno.
Recuerde responder de inmediato a cualquier aviso del IRS y no olvide ir a RobodeIdentidad.gov para saber qué pasos debe tomar para proteger su otra información financiera como víctima del robo de identidad.
6. Ingresos no declarados
Cuando la declaración de impuestos de un individuo no coincide con las declaraciones de información de terceros, esto se considera ingreso no declarado. Los ingresos no declarados son el principal contribuyente a la brecha fiscal de Estados Unidos, que es la diferencia entre la cantidad de impuestos adeudados al gobierno y la cantidad que realmente se paga voluntariamente ya tiempo.
La brecha fiscal no solo es una gran cantidad de ingresos perdidos, sino que el IRS también debe dedicar tiempo y recursos a resolver las discrepancias de ingresos. En 2021, se cerraron más de dos millones de casos en el marco del Programa Automatizado de Denunciantes Inferiores del IRS, pero aún se estima que $ 600 mil millones se pierde anualmente.
Como arreglarlo:
Si ha recibido un Aviso de ingresos no declarados (Aviso CP2000), debe revisar la información cuidadosamente antes de decidir cómo responder. Si está de acuerdo con los cambios propuestos, márquelo en su respuesta y envíelo a tiempo. Deberá pagar los impuestos, multas e intereses pendientes.
Incluso si no está de acuerdo con el aviso, aún debe responder a tiempo y proporcionar una explicación de por qué no está de acuerdo y cualquier documento de respaldo. A partir de ahí, trabajará con el IRS para resolver cualquier discrepancia.
7. Auditorías Fiscales
Un reciente encuesta de estrés de devolución de impuestos descubrió que una cuarta parte de los contribuyentes estadounidenses están preocupados de que un error en su declaración anual de impuestos haga que el IRS los audite. En realidad, muchas menos personas son auditadas. De hecho, menos del uno por ciento (~739,000 contribuyentes) fueron auditados en 2021.
Aunque las auditorías fiscales suenan aterradoras, en realidad son solo un examen de su declaración de impuestos. El IRS verifica su declaración para asegurarse de que la información que reporta sea verificada y precisa. Obtenga información sobre qué hacer en caso de que el IRS audite su declaración de impuestos a continuación.
Como arreglarlo:
Primero, lea su carta para ver qué información le solicita el IRS. A continuación, deberá reunir los documentos solicitados y enviarlos al IRS para su verificación. Asegúrese de responder de manera oportuna y no pierda la fecha límite especificada en su carta.
Las auditorías concluyen en una de tres formas: sin cambios, de acuerdo o en desacuerdo.
- Ningún cambio significa que su información está verificada y no se necesitan cambios.
- Acordado significa que comprende y acepta los cambios propuestos por el IRS.
- en desacuerdo significa que comprende pero no acepta los cambios propuestos y se someterá a una revisión adicional.
No olvides que puedes contactar Soporte de auditoría de TurboTax para obtener ayuda si alguna vez no está seguro de qué hacer con una auditoría fiscal.
Cómo Resolver Problemas Fiscales: 4 Consejos Esenciales
Ya sea que esté lidiando con una auditoría fiscal o tenga impuestos impagos, los problemas fiscales pueden parecer abrumadores de resolver. Es importante respirar hondo y recordar que estos problemas son más comunes de lo que piensas. Siga estos consejos para ayudarlo a tomar el camino correcto para solucionar su situación.
Comience lo antes posible
Si recibió un aviso o una carta del IRS, planee responder antes de la fecha límite designada. Responder de manera oportuna y proporcionar la documentación necesaria ayuda a evitar problemas de comunicación con el IRS.
El IRS examinará su respuesta y cualquier evidencia que haya proporcionado para respaldar sus reclamos. Este proceso puede tardar meses en resolverse y comenzar de inmediato evita que se alargue más de lo necesario.
Comprender el problema
Comprender el problema es esencial para resolverlo. Siempre lea atentamente su carta para ver cuál es el problema fiscal y qué pasos debe seguir para solucionarlo. Incluso si no está de acuerdo, siga todas las instrucciones para responder y proporcione pruebas y registros que respalden su reclamo.
Encuentre la mejor solución para su situación
Recuerde siempre investigar un poco sobre qué soluciones están disponibles para usted. Es posible apelar muchos tipos de problemas fiscales, como una auditoría fiscal o ingresos no declarados. También puede analizar formas de renunciar a las multas o adaptarse a su situación financiera a través de planes de pago.
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