7 formas simples de invertir en bienes raíces

Los bienes raíces se consideran una de, si no, la mejor inversión que puede hacer. La vivienda ha sido muy consistente a lo largo de la historia, más que cualquier otro tipo de inversión, y supera la inflación y la bolsa de Valores.

Sin embargo, muchas personas no invierten en bienes raíces porque asumen que es complejo y requiere un pago inicial masivo para comenzar. ¡Resulta que esto es completamente falso! ¡Puede ser bastante fácil entrar en bienes raíces!

Ya sea que esté buscando seguir la ruta tradicional de comprar y alquilar propiedades, alquilar habitaciones o comprar unidades multifamiliares de la misma manera que lo hace con acciones, no hay escasez de oportunidades de inversión que pueda aprovechar.

En este artículo, repasaremos siete formas simples en las que puede convertirse en un inversionista de bienes raíces.

1. Hackeo de casas

¿Tiene una habitación extra, un sótano remodelado o vive en un dúplex? Una de las formas más fáciles de aprender los conceptos básicos de la inversión inmobiliaria es alquilar parte de su casa, o lo que se conoce mejor como “hackeo de casas.” Debido a que ya es propietario de la propiedad de alquiler, ¡puede hacerlo a un costo mínimo o nulo!

Dado que vivirá con ellos (o al menos cerca de ellos), a fondo selección de inquilinos es un deber. Tendrá que investigar cuánto debe cobrar en función de su espacio, el mercado de alquiler y el pago de su hipoteca actual. Además, tenga en cuenta los costos ocultos, como el seguro del inquilino y las facturas de servicios públicos. Dependiendo de su espacio, es posible que deba renovarlo antes de que esté listo para el inquilino.

Al alquilar parte de su casa, disfrutará de ingresos pasivos y ganará experiencia como arrendador que puede ser invaluable si decide hacer inversiones más grandes.

2. Alquileres a largo plazo

Muchos inversores inmobiliarios comienzan alquilando a inquilinos en alquileres a largo plazo. La mayoría de las veces, la propiedad es una casa unifamiliar, lo que significa que solo vive un inquilino (o familia), pero también hay muchas propiedades multifamiliares (más de un inquilino) con las que puede comenzar.

Invertir en propiedades de alquiler a largo plazo puede ofrecer varias ventajas, incluidos beneficios fiscales, opciones de financiación y buen flujo de efectivo.

Desde una perspectiva fiscal, los inversores en propiedades de alquiler pueden deducir gastos tales como impuestos sobre la propiedad, intereses hipotecarios y reparaciones, lo que reduce su renta imponible. Esto puede resultar en ahorros significativos cuando llegue la temporada de impuestos. Además, las opciones de financiación como las hipotecas tradicionales, los préstamos privados y las asociaciones pueden facilitar a los inversores la adquisición de este tipo de propiedades de alquiler debido a lo comunes que son.

Finalmente, las propiedades de alquiler pueden proporcionar un flujo de efectivo constante a partir de los pagos mensuales de alquiler, lo que permite a los inversores acumular riqueza con el tiempo y crear un flujo de ingresos pasivo. Los alquileres a largo plazo son, en muchos sentidos, más fáciles de administrar y le brindarán ingresos confiables en comparación con los alquileres a corto plazo y otros tipos de inversión.

3. Alquileres a corto plazo

Alquileres a corto plazo (también conocidos como alquileres de vacaciones) son propiedades que los huéspedes alquilan por noche en lugar de mensual o anualmente. Con sitios como Airbnb y VRBO, los inversores inmobiliarios pueden publicar sus propiedades, optimizar los precios, programar reservas y disfrutar de un flujo de ingresos adicional. Muchos inversores que se sumergen en el espacio de alquiler a corto plazo lo convierten en sus trabajos de tiempo completo.

Invertir en alquileres a corto plazo puede ofrecer varios beneficios. Una de las principales ventajas es el potencial de mayores ingresos por alquiler en comparación con los alquileres a largo plazo. Dado que los alquileres a corto plazo generalmente se alquilan por unas pocas noches o semanas, pueden generar tarifas más altas por noche, lo que genera un mayor flujo de efectivo para los inversores. Además, los alquileres a corto plazo ofrecen más flexibilidad en términos de ocupación, ya que la propiedad se puede alquilar durante una parte del año y utilizar para uso personal durante el resto del tiempo. Esto puede ser particularmente beneficioso para propiedades vacacionales o segundas residencias.

Finalmente, los alquileres a corto plazo pueden brindar ventajas fiscales, como deducciones por gastos relacionados con la propiedad y depreciación, lo que puede resultar en una menor base imponible.

Sin embargo, invertir en alquileres a corto plazo puede tener sus inconvenientes, y una de las desventajas más importantes son los mayores costos de mantenimiento. A diferencia de los alquileres a largo plazo, los alquileres a corto plazo requieren limpieza, reparaciones y reemplazos más frecuentes, lo que puede aumentar los gastos generales de mantenimiento. Esto también significa que los alquileres a corto plazo tienden a desgastarse más debido a las tasas de rotación más altas, lo que, por supuesto, aumenta los costos de mantenimiento a largo plazo.

Otra desventaja potencial de los alquileres a corto plazo es que a menudo están sujetos a la estacionalidad, lo que significa que la demanda puede variar significativamente según la época del año y la ubicación. Esto puede hacer que sea más difícil predecir el flujo de efectivo y las tasas de ocupación.

En general, si bien los alquileres a corto plazo pueden ofrecer varias ventajas para los inversores inteligentes, es importante considerar cuidadosamente estas posibles desventajas antes de invertir en este tipo de bienes raíces.

Si no le gustan los alquileres a corto plazo pero quiere un mejor flujo de caja que los alquileres a largo plazo, alquileres a medio plazo podría ser un buen término medio. Son más rentables que los alquileres a largo plazo y no comparten las mismas restricciones o compromisos de tiempo que experimentan algunos propietarios de alquileres a corto plazo. Los inquilinos a mediano plazo viven en sus propiedades por más de 30 días pero menos de un año. Estos inquilinos suelen ser enfermeras itinerantes, profesionales de negocios y nómadas digitales. Además, dado que están echando raíces (temporales), por lo general respetan su propiedad.

4. Crowdfunding Inmobiliario

Crowdfunding inmobiliario involucra a muchas personas que aportan fondos para recaudar una tonelada de dinero para que puedan comprar bienes raíces. Hoy en día, es una de las opciones de inversión más populares en bienes raíces. El mercado global de crowdfunding inmobiliario creció a 10.78 mil millones en 2021 y no muestra signos de desaceleración.

El crowdfunding inmobiliario tiene muchos beneficios. Aquí están algunos a considerar:

• Acceso a nuevas propiedades: No hace mucho tiempo, el acceso a muchos tipos de bienes inmuebles comerciales o propiedades residenciales de nicho, como los rascacielos de lujo, estaba limitado a unos pocos inversores adinerados y bien conectados. El crowdfunding permite que más personas incluyan estas propiedades en sus carteras de inversión.
• Diversificación de portafolios: Poseer una propiedad puede ser como poseer acciones. Una sola unidad o acción puede hacerte perder mucho dinero. Sin embargo, si distribuye sus fondos en múltiples inversiones (al igual que lo hace con un fondo mutuo), está reduciendo el riesgo.
• Ingresos pasivos: Las oportunidades de crowdfunding son operadas por un administrador de fondos o un desarrollador. Administran la propiedad y pagan dividendos según los términos y condiciones de su contrato. Más allá de su investigación inicial, no es necesario que realice ningún trabajo adicional.
• Asequibilidad: Muchas plataformas de crowdfunding inmobiliario tienen entradas bajas. Mientras que algunos requieren una inversión mínima de cinco cifras, otras plataformas, como recaudación de fondoste permite comenzar con solo $10.

Si bien el crowdfunding es excelente para los inversores pasivos, no es para cualquiera que busque ganar dinero rápido. Sus fondos estarán inmovilizados durante períodos prolongados (p. ej., Fundrise recomienda un horizonte de tiempo mínimo de cinco años). Tampoco tiene el control de sus inversiones y es posible que se le cobren tarifas de gestión y asesoramiento.

5. Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)

Los REIT son otra forma pasiva y asequible de incursionar en la inversión inmobiliaria. Los REIT son empresas que financian, poseen u operan propiedades y otras formas de bienes inmuebles que generan ingresos. Muchos REIT se centran en tipos de propiedades específicas, como residenciales, industriales, de usos múltiples, minoristas y de oficinas, y se pueden comprar y vender a través de cuentas de corretaje.

En conjunto, los REIT poseen más de $ 3,5 billones en activos inmobiliarios brutos solo en EE.UU. Más de 200 REIT que cotizan en bolsa están en el mercado hoy en día, la mayoría de los cuales cotizan por menos de $100. También deben distribuir 90% de sus ganancias como dividendos para mantener su estatus fiscal ventajoso, lo que significa más dinero en su bolsillo.

Los REIT pueden ofrecer varios beneficios. Una de las principales ventajas es que los REIT son muy líquidos, lo que significa que los inversores pueden comprar y vender acciones fácilmente en las principales bolsas de valores, lo que proporciona una mayor flexibilidad y acceso al capital. Los REIT también ofrecen rendimientos de dividendos atractivos, proporcionando una fuente confiable de ingresos para los inversores.

Sin embargo, invertir en REIT también tiene algunos inconvenientes a considerar. Una desventaja potencial es que los REIT pueden estar sujetos a la volatilidad del mercado de manera más potente que las inversiones inmobiliarias tradicionales porque funcionan con los precios de las acciones, que pueden fluctuar significativamente. Los REIT tampoco son inmunes a las tasas de interés, lo que significa que el aumento de las tasas de interés puede conducir a una disminución en el valor de los activos inmobiliarios subyacentes.

6. Forma parte de un equipo

Los inversores inmobiliarios exitosos rara vez trabajan solos, ¡y usted tampoco debería hacerlo! ¿Es usted un agente amigable con los inversores, un contratista general, un limpiador de casas, un experto en marketing o simplemente tiene capital adicional y ganas de aprender? Únase a un equipo de otros expertos e inviertan juntos mientras arreglan y cambian casas o prueban el método BRRRR. Trabajar con otros le permite hacer preguntas y ganar experiencia en el trabajo.

Después de asociarse con expertos en algunos proyectos, es posible que esté listo para encabezar su propio arreglo y cambio y convertirse en un inversionista experimentado. Si alguna vez tiene alguna pregunta sobre un proyecto, no dude en preguntar a nuestro foros!

7. Invertir en Bienes Raíces con el Método SMARTER

Hay tantas maneras de invertir en bienes raíces. No importa su preferencia o dónde se encuentre en su viaje de inversión, BiggerPockets’ Sistema de inversión inmobiliaria SMARTER puede ayudarlo a navegar su camino hacia la libertad financiera.

SMARTER es un recurso integrado basado en el ciclo de vida diseñado para ayudarlo a hacer crecer su ecosistema educativo y curar su red profesional. MÁS INTELIGENTE significa:

• Sestrategia: ¿Por qué está invirtiendo y cuáles son sus objetivos a largo plazo? Responder estas preguntas lo ayudará a determinar cómo debe invertir.
• METROmercado: Encuentre un mercado de inversión fuerte basado en su estrategia de inversión.
• AAdquisición: descubra cómo encontrar, analizar y financiar la mejor oferta para usted.
• Rehab/Rent: sumérgete en el proceso de preparación ideal y prepara tu propiedad para los inquilinos.
• Testanterías: encuentre las mejores plataformas y herramientas para administrar su flujo de caja, órdenes de trabajo, gastos y más.
• mixit: explore cómo salir o intercambiar con éxito su propiedad y maximizar su potencial de inversión.
• Repeat: repite lo que funciona, aprende de lo que no funciona y sigue aprendiendo y creciendo.

Como inversionista SMARTER, descubrirá muchas de las formas simples en que puede convertirse en inversionista de bienes raíces y descubrirá qué métodos deberían funcionar mejor para usted. ¿Estás listo para trabajar MÁS INTELIGENTE, no más duro?

Conclusión

La inversión inmobiliaria ha evolucionado mucho, especialmente en la era digital. Todos los días, las personas tienen acceso a más oportunidades de inversión que nunca, y por qué la gran cantidad de formas en que puede invertir en bienes raíces puede ser desalentadora, debe adoptar un enfoque de vaso medio lleno. Dejando de lado el aumento de las tasas de interés y la inflación, nunca ha habido un mejor momento para convertirse en inversionista de bienes raíces. ¡Empiece hoy!

Nota de BiggerPockets: Estas son opiniones escritas por el autor y no representan necesariamente las opiniones de BiggerPockets.